ダイワファンドラップの調査結果による運用事情の多様性

ダイワファンドラップの実態に迫る

金融の分野において様々な情報を発信する株式会社中小企業のチカラ（本社：東京都渋谷区）が、2024年10月に行ったダイワ証券のファンドラップに関する調査結果を報告します。この調査は、金融商品への関心が高まる中で、多くの投資家がダイワファンドラップを選ぶ理由や実際の運用状況について理解を深めるものです。

調査概要

この調査は、2024年10月18日から2024年10月28日までの間にインターネットを通じて実施され、合計72人の投資家が参加しました。アンケートの回答者は、自身の投資経験や運用状況、ダイワファンドラップを選んだ理由などについて答えてもらいました。

資産運用のきっかけ

調査結果によると、投資家たちが資産運用を始めた理由として最も多かったのは「老後資金を貯めるため（43.1%）」であり、次いで「日々の生活費の足しにするため（29.2%）」でした。これらの結果は、資産運用が特定の目的に応じた戦略として利用されていることを示しています。また、投資経験については、「1年以上3年未満（48.6%）」が最も多く、次いで「1年未満（30.6%）」という結果でした。

ダイワファンドラップの評価

ダイワファンドラップをどのように知ったかを尋ねたところ、「証券会社の担当者に勧められたから（26.4%）」という回答が最も多く、次に「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（25.0%）」でした。また、自らインターネットで調べて選んだという回答も25.0%ありました。これは、ダイワファンドラップが多くの投資家に知られ、支持されていることを物語っています。

また、ダイワファンドラップを選んだ理由としては「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（36.0%）」という回答が多く、実際に多くの回答者がその証券会社との信頼関係を基に選択をしている様子が伺えました。さらに、「運用内容をお任せできて手間がかからないから（29.2%）」や「分散投資ができるから（14.7%）」という声も聞かれました。

運用成績の状況

調査に答えた投資家の54.2%が「利益（含み益）が出ている」と回答しており、運用成果に対して一定の満足度が見られました。しかし、43.1%の投資家が「投資額と比べてあまり変わらない」との結果を示しており、運用成績が個々の状況に依存していることも浮き彫りとなりました。

メリットとデメリット

今回の調査結果から、ダイワファンドラップには「大手としての運用実績がある」「担当者に直接相談できる」といったメリットがある一方で、「期待リターンが低い」「運用プランの幅が狭い」といったデメリットも存在することがわかりました。多くの回答者がこのような点を考慮しつつ、自分の資産運用を行っていることが明らかになりました。

投資初心者への提言

この調査の結果は、ダイワファンドラップが幅広い投資家に利用されている実態を示しています。特に投資を始めたばかりの方には、信頼できるアドバイザーの存在が強い後押しとなるでしょう。また、資産運用を考える全ての人にとって、ダイワファンドラップは選択肢の一つとして有効な手段と言えます。期待リターンの低さや運用プランの制約は克服可能な課題であり、今後のアプローチ次第でより良い運用が実現できることでしょう。