金融業界の新たな挑戦！AIによるコンプライアンス支援の提供開始

スマートプラスが提供する新たなAIコンプライアンス支援

金融業界において、顧客との信頼関係を築くことがますます重要になっています。

そんな中、株式会社スマートプラスは、次世代金融インフラを支えるために新たに「Finatext AI 営業アシスト -AIコンプライアンスチェック-」の提供を開始しました。このサービスは、特に独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）向けに、特別プランとして導入されることが明らかになりました。

提供背景とその必要性

近年、金融業界では顧客に対する透明な業務運営が求められており、ヴィデューシャリーデューティーの遵守が大きな課題となっています。証券業務においては、営業プロセスの透明化が特に重要視されており、対面営業に関する情報がブラックボックス化しやすい環境があります。この問題に対処するため、スマートプラスは「Digital Wealth Manager」という証券取引プラットフォームを基盤に、IFAが多様な金融サービスを展開できる環境を整備してきました。

「Finatext AI 営業アシスト」は、その一環として、営業プロセスの透明性を向上させることを目的としたものであり、このシステムによりIFAの業務支援をさらに発展させる狙いです。

アプリケーションの機能

1. 録音データのエラボレーション

このツールは、対面営業の過程を録音し、そのデータを生成AIが解析します。これにより、コンプライアンス上のリスクや、法令違反の可能性を自動的に検知できます。

2. 自動文字起こし機能

録音データは、音声認識技術により自動的に文字起こしされます。これにより、営業担当者は面談内容の記録作成にかかる負担を大幅に軽減できます。

3. リスクアラート機能

AIは、録音された音声データを分析し、法令違反のリスクが含まれている箇所を知らせます。各社のコンプライアンス・マニュアルに基づいて、チェック項目を個別に設定できるのも魅力です。

この機能により、コンプライアンス担当者は営業会話全体を聞く必要がなく、問題のありそうな部分だけを選択して確認することができます。