2026年金融研修開催決定！海外資産管理の新潮流を探る

近年、円安や税制の変化に伴い、資産の海外分散への関心が急速に高まっています。この流れを受け、United BM Wealth Limitedは2026年4月21日に、東京・丸の内にてDeloitte（デロイト）のマレーシア拠点による金融研修を実施します。本記事では、金融研修の内容やその背景、SFO（シングル・ファミリー・オフィス）制度について詳しくレポートしていきます。

研修の背景

本研修は、世界有数の会計・コンサルティングファームであるDeloitteが提供する資産管理の知見をもとに、富裕層向けの国際資産管理に関する体系的な情報を提供するものです。特に、マレーシアのSFO制度について、その仕組みや実務上のポイントを詳しく説明します。

マレーシアのSFO制度とは

SFOとは、極めて富裕なファミリーの資産を一括で管理するための仕組みであり、その特徴としては資産の保全、承継、法務、税務管理までを統合的に行える点があります。この制度では、資産の保有と運用を分けることが求められ、具体的には家族信託や持株会社の下に「SFO MC（管理会社）」と「SFOV（投資ビークル）」という二つの役割を設け、個別の責任を持たせる構造が組まれています。

実務上の要件

本研修では、SFO制度を最大限に活用するために必要な要件が強調されました。特に注目すべきは、フォレストシティ金融特区を活用した制度設計と、それに伴う具体的な要件です。例えば、運用資産残高（AUM）に関する条件は、初期の10年間で最低RM3,000万、次の10年間で最低RM5,000万である必要があります。また、国内での投資比率や支出に関しても厳格な基準が設けられています。

マレーシアが注目される理由

マレーシアは、生活拠点としての要素も兼ね備えており、多民族国家であるため、国際的な生活環境が整っています。また、生活コストがシンガポールに比べて低く、教育施設も豊富であるため、日本人が移住する際にも適した環境と言えます。これにより、資産管理だけでなく、教育や生活設計を一体で考えることができる場が提供されます。特に、国際的な教育環境余剰により、次世代への資産承継も支援が期待できるでしょう。

具体的なサポート内容

United BM Wealth Limitedでは、SFO制度に関する情報提供だけでなく、資産形成、保全、教育計画、企業株式、さらには慈善活動に至るまで幅広いサポートを行っています。顧客の具体的な目的に応じて、海外プライベートバンクや法人設計なども提案し、個々の要望に応じた最適なプランを提供しています。

今後の展望

今後も、日本人富裕層に向けて、海外での資産形成や保全、承継設計に関する情報の発信およびサポートを強化していく予定です。特に、円安や国内税制の変化に伴う規制の理解と実務支援の重要性が増す中、SFO制度に関する専門的な情報を提供することで、より多くの方々の資産管理を支援していく所存です。適用の可否は、各々の状況により異なるため、専門家に相談することが推奨されます。

本研修へ関する取材や、代表取締役の大越朝へのインタビュー要望も受け付けておりますので、ぜひお問合せください。