日立が進めるデジタルアセット取引におけるAML実証の実務応用

日立が推進するデジタルアセット取引におけるAML実証の重要性

株式会社日立製作所は、多くの企業と連携しながらデジタルアセット取引におけるマネー・ローンダリング防止策の実証実験を行っています。この実証は、暗号資産、ステーブルコイン、非代替性トークン(NFT)などを対象とし、金融機関や関連事業者の協力を得て進められています。結果として、実務に対する適用可能性を確認しました。これにより、AML（アンチ・マネー・ローンダリング）モデルの社会実装を目指しているのです。

実証実験の背景と目的

金融市場は急速に変化しており、デジタルアセット取引はその中心となっています。しかし、一方で悪用されるリスクもあることから、詐欺やマネー・ローンダリング防止のための対策が急務となっています。日立は、業界全体でのリスク対策を講じるために、事業者間での情報共有と監視を強化する実証実験を実施しました。その目的は、金融犯罪の早期発見と、より精度の高い初動対応の実現です。

実証実験の内容

今回の実証実験では、事業者間で疑わしい取引やリスクの高いウォレットに関する情報を共有することが重要なポイントとなっています。具体的には、各社が持つリスクシグナルを活用し、トークンの流通を監視することで、資金の動きや関連取引の把握を目的としています。この過程では、複数の分析手法を用いた多層的なリスク評価にも取り組みました。これにより、リスクを補完的に把握することが可能です。

具体的な取り組み

- リスクシグナルの連携: 事業者間で疑わしい取引の兆候やリスクの高いウォレットに関する情報を共有し、早期の確認作業に役立てる。
- トークンの流通監視: ステーブルコインなどのトークンの流通状況を常時監視し、高リスクなアドレスとの関係や資金移動を把握。
- 多層的なリスク評価: AIや機械学習を活用し、取引行動の類似性を分析するなど、多面的なアプローチでリスクを評価。これにより、既知の高リスク対象だけでなく、新たなリスクの発見にもつながります。

2026年からのサービス提供

日立はこの実証で得た知見をもとに、2026年10月から各事業者向けのAMLモニタリングサービスの提供を開始する予定です。このサービスでは、取引後の監視やウォレットのリスク評価、トークン流通の監視を行います。各事業者が独自の判断を行うための支援も行うことで、より安全なデジタルアセット取引環境を創出します。

業界全体の防御力向上を目指して

将来的には、金融機関や暗号資産事業者と協力し、業界横断でのリスク情報連携を進め、さらなる防御力の向上を目指す「AML共同センター」を構想しています。これにより、金融犯罪の巧妙化に対応したアプローチを強化し、業界全体の防御力を高めると同時に、デジタルアセット取引の健全な発展に寄与します。

日立の取り組みは、デジタルアセット市場におけるAMLの重要性とその実行可能性を示しており、今後の進展が期待されます。