さわやか信用金庫が導入した新たなコンプライアンス管理システム

新たなコンプライアンス管理システムの導入

さわやか信用金庫が新たに「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」を導入したことが話題になっています。このシステムは、コンプライアンス・データラボ株式会社（CDL）と東京商工リサーチ（TSR）との提携によって実現したもので、法人の実質的支配者情報（UBO）を瞬時に収集できる便利なツールです。これにより、さわやか信用金庫では法人取引先の情報管理を一層効率的に行うことが可能となります。

背景と目的

さわやか信用金庫では、法人顧客のリスク評価を高めるために、より効率的な情報収集方法を検討していました。従来の郵送によるアンケート調査では、コストや回答率に課題が存在しました。そこで、TSRの信頼性の高いデータベースを活用することで、迅速かつ正確にUBO情報を取得することが可能になりました。この新しい仕組みの導入により、顧客のカバー率も向上すると期待されています。

システムの特徴

「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」は、オンラインで企業情報を検索することができ、CDL独自のアルゴリズムに基づいて、対象企業のUBOを特定します。このシステムでは、企業の基本情報から代表者情報まで幅広くカバーされており、法人番号があれば30万件のデータを約3分で処理できる効率性も魅力です。

特に、業務においては時間とコストを大幅に削減し、クライアントとの信頼関係を築く上でも有用です。今後さわやか信用金庫がこのシステムを活用することで、さらなる顧客管理の強化が期待されます。

未来へのビジョン

2028年のFATF第5次対日相互審査を控え、金融機関に求められるコンプライアンスの強化が進んでいます。それに伴い、さわやか信用金庫も自社の顧客管理体制の向上を図り、AML/CFT対策の実効性を実現する必要があります。CDLは、「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」を通じて、顧客管理の高度化を支援し続けるとしています。

社会的背景と重要性

最近、マネー・ローンダリングやテロ資金供与に対する国際的な対策が強化されており、金融機関はその動向に敏感である必要があります。2024年4月には財務省が「マネロン・テロ資金供与・拡散金融対策に関する行動計画」を発表し、今後求められる体制の強化が具体的に示されています。特に、法人口座を悪用した不正行為の増加に伴い、企業の信用情報の管理が一層重要視されています。

CDLの提供する「コンプライアンス・ステーション®︎UBO」は、これに対応するための強力なツールとして、さわやか信用金庫には欠かせない施策となります。データ活用に基づくコンプライアンス管理の推進は、今後も多くの金融機関にとっての課題であり、いかに効率良く utilizando la tecnologíaにデータ管理を行うかが、今後の成功のカギとして浮上しています。締めくくりとして、さわやか信用金庫がこの新システムをどう活用していくかに注目です。