40代の投資信託運用実態とその選び方が示す傾向とは

昨今、40代の投資信託運用に関する意識が高まっています。2024年6月に行われた調査では、40代の投資信託に対する姿勢や選択基準が具体的に浮き彫りになりました。

調査概要と背景

調査はアドバイザーナビ株式会社によって実施され、145名の40代を対象にインターネットで行われました。調査の結果、老後資金への意識や投資信託の運用経験、実績、選び方の傾向が見えてきました。

投資信託を始める理由

40代が投資信託を利用する大きな要因として挙げられたのは、78.6%が「老後資金を貯めるため」と回答しています。投資信託を通じて資産形成を図る意識が広がっていることがうかがえます。そのほか、「日々の生活費の足し」とする人や、「子供の教育資金確保」といった理由も多く見受けられ、生活に密接に関連する資産運用が行われているようです。

運用経験と成果

運用経験を見ると、「5年以上」の割合が31.0%と最も多く、多くの40代が一定の経験を持っていることが明らかになりました。興味深いのは、66.9%の人々が「儲かっている」と感じており、わずか4.1%しか損失を出していないと回答しています。このことから、投資信託の運用が安定していることを示唆しています。

投資信託選びの基準

選択基準としては、運用実績を重視する人が66.9%、次いでコストや収益性も多くの人にとって重要な要素となっています。特に40代はリスクを避ける傾向が強く、コストを優先する人が多いことが特徴的です。

分散投資の実施状況

さらに、38.6%の40代が他の投資商品も運用していることが示されました。特に、株式（71.4%）への投資が多く見られ、FXやETFにも一定の関心があります。今後の資産形成に向けた分散投資の重要性が増しています。

まとめ

この調査からは、40代が資産形成のための手段として投資信託を積極的に活用していることが明らかになりました。老後資金や生活費を見据えた効率的な資産運用を行い、インデックスファンドの人気がその戦略に最適化されているといえるでしょう。投資信託以外でも株式やFXなど多様な資産に目を向け、リスクヘッジを図る姿勢が今後の投資に強い影響を与えることが期待されます。今後も40代の資産運用がどう推移するか、注目が集まります。