SMBC日興証券のファンドラップに関する調査結果を発表

SMBC日興証券のファンドラップ調査の結果

株式会社中小企業のチカラが発行した調査レポートによると、2024年10月に実施されたSMBC日興証券のファンドラップ、特に「日興ファンドラップ」についての詳細が明らかになりました。この調査は、インターネットを通じたアンケート形式で実施され、69名の回答を集めました。

調査の背景と目的

心強い資産運用の選択肢として注目されている日興ファンドラップ。調査は、現在の投資環境を把握し、投資家のニーズや期待を探ることを目的として行われました。具体的な調査の期間は2024年10月18日から10月28日までの約10日間で、年齢層や性別などの詳細データも収集されています。

アンケート調査の結果

資産運用のきっかけ

アンケートに回答した投資家の多くは、資産運用を始めた理由として「日々の生活費の足しにするため（29.0%）」「老後資金を貯めるため（26.1%）」といった実用的な動機を挙げました。これにより、資産運用が生活を豊かにする手段として利用されていることが伺えます。

投資経験について

回答者の46.4%が「1年未満」の投資経験を有し、31.9%が「1年以上3年未満」と答えています。これからの資産運用を模索する初心者が多く集まっている中、約20%の投資者が「3年以上5年未満」「5年以上」の経験を持っていることもわかりました。これは、日興ファンドラップが多様な投資家に利用されている強みを示しています。

日興ファンドラップの認知と選択理由

日興ファンドラップを知ったきっかけを尋ねたところ、「証券会社の担当者に勧められたから」と「自宅で調べたから」の2つが27.5%で最も多くを占めました。ファンドラップを選んだ理由は「運用内容をお任せできるから」が27.5%で、手間をかけずにプロに運用を任せたいというニーズが強いことが分かりました。

運用状況

運用している期間に関しても、92.7%が「1年未満」または「1年以上3年未満」と答えており、多くの投資がそれに基づいて行われていると推測されます。さらに、55.1%のユーザーが「利益（含み益）が出ている」と報告していますが、40.6%は「投資額と比べてあまり変わらない」と述べており、運用のパフォーマンスは個々の状況によって異なることが見えてきます。

日興ファンドラップの評価

この調査から、日興ファンドラップには多くの支持が寄せられていると同時に、いくつかの意見も集まりました。評価された点としては「サポート体制の充実」があり、多くの投資家が初心者向けのガイダンスや情報提供の質が高いと評価しています。対照的に、改善すべき点として「手数料が高い」や「手続きに時間がかかる」という声が多く寄せられる結果となりました。

まとめ

今回の調査結果から、日興ファンドラップは多様な投資家に支持されている一方で、手数料や手続きに関する改善の必要性も明らかとなりました。これらのフィードバックを反映させることで、さらなるサービス向上が期待されます。日興ファンドラップは、初心者から経験者まで、幅広い層に適した資産運用手法であると言えるでしょう。