山陰合同銀行がAI活用で商談準備を効率化する新しい取り組み

山陰合同銀行が業界チャネルを活用

背景と目的

山陰合同銀行（以下、山陰合同銀行）は、法人営業のさらなる効率化と若手行員のスキル向上を目指し、独自の生成AIエージェントを導入しています。これにより業界の専門知識を活用し、より具体的な商談準備が可能になることを期待しています。

課題の認識

一般的な生成AIは、多くの場合業界の概要を提供するに留まり、実践的な提案まで繋がらないことが多いです。また、仮に具体的な情報が得られたとしても、出力された内容が信頼性に欠けることもあります。特に商談においては、最新の情報に基づいた提案が必要不可欠です。このことで、より精度の高い情報源が求められていました。

業界チャネルの導入

このニーズに応えるため、山陰合同銀行は「BtoBプラットフォーム業界チャネル」を採用しました。これは政府や企業の公式情報を基に、各業界に精通したコンサルタントが作成した高品質な業界レポートや企業財務データを提供します。これにより、AIの出力精度が向上し、商談に適した具体的な情報が得られるようになることが期待されています。

導入効果

1. 営業準備の効率化
導入により、営業担当者の訪問前準備時間が大幅に短縮され、1回の準備にかかる時間が約1時間から30分に短縮されました。AIが専門データを参照し、業界の動向や課題を的確に把握できるため、営業活動の質が向上します。

2. 業界知見の標準化
若手行員もこのAIアウトプットを利用することで、経験豊富な行員と同等の業界知識を素早く得ることが可能になります。この取り組みによって、属人的な業界ノウハウが組織全体に共有され、全員のコンサルティングスキル向上に寄与します。

3. 信頼性の確保
業界チャネルが提供するデータは、専門のコンサルタントによって作成されているため、生成AIが出力する内容に信頼性が確保されます。これにより、業務利用における精度が向上し、ハルシネーション問題も回避できます。