生成AIを活用した相続提案システム、金融機関向けに開発開始

生成AIによる相続・財産承継提案システムの概要

株式会社キャピタル・アセット・プランニングが、10月9日に金融国際情報技術展（FIT2025）で発表した新たな取り組みは、生成AIを活用した相続・財産承継の自動提案作成システムです。このシステムの開発は、日本の社会が直面している「大相続時代」に向けた重要なステップとされています。

日本の相続問題と課題

日本では「人生100年時代」の到来が期待されており、特に団塊世代が高齢に達しているため、今後は相続が急増する見込みです。毎年約50兆円の資産が次世代へと引き継がれる中で、以下の課題が浮き彫りになっています：

- 相続税の納税準備
- 円滑な財産分割
- 相続税対策
- リスク許容度に合わせた資産運用

これに対し、株式会社キャピタル・アセット・プランニングは、金融機関向けに総合的な提案を提供することを目指し、生成AIを利用した新システムの開発を発表しました。

開発計画のポイント

この新しいシステムには、以下のような特徴があります：

1. 資産の見える化

顧客の財産に関する正確な分析を行うために、全資産の洗い出しと、相続税未払い金などの見えざる債務の認識が必要です。既存の統合資産管理システム「WMW」を用いて、これらの見える化を実現します。

2. 非上場株式評価の効率化

企業の決算書を解析し非上場株式の評価を行う過程を効率化するため、東大松尾研発のスタートアップ「Elith社」と協力しています。AI-OCRを活用することで、決算書から高精度で情報を取得し、相続税法に準拠した評価を実施します。

3. 自動提案作成システム

相続・財産承継における各種説明文を生成AIを介して自動生成するプラットフォームが開発されます。このシステムは、以下の4つの課題に関する提案を金融機関が利用できる形で提供します：

- 相続税納税準備の説明
- 財産分割のプロセス
- 課税価格の軽減方法
- 資産運用に関するアドバイス

これにより、金融機関は顧客に対してより効率的かつわかりやすい提案ができるようになります。

開発スケジュール

「生成AIによる相続・財産承継提案システム」は、2025年12月までに開発を完了し、2026年1月から本格販売を開始する計画です。これにより、金融機関の業務効率化と顧客サービスの向上が期待されます。

お問い合わせ先

本プロジェクトに関する更なる情報は、株式会社キャピタル・アセット・プランニングの経営管理部コーポレートアフェアーズ室にて承ります。電話番号は03-6433-9150、メールは[email protected]です。

今後の日本社会において、相続問題の解決に寄与するこの取り組みが、多くの家庭の安心につながることを願っています。