新しいNISA制度に対する意識調査、世代間での利用意向に差が見える

新しいNISA制度に関する意識調査

2025年4月、株式会社400Fが運営する家計診断サービス『オカネコ』は、金融庁が考案中の新NISA制度についての意識調査を実施しました。この調査では、「プラチナNISA」と「こどもNISA」に対する認知度や利用意向が課題となっています。

プラチナNISAの認知度と利用意向

調査の結果、「プラチナNISA」の認知度は50.3%であるものの、実際に利用したいと考える人は38.9%にとどまることが分かりました。特に60代以上の回答者の中では、約半数が利用を前向きに考えており、若年層との利用意向の差が浮き彫りになっています。これからの投資施策を考える上で、この世代別の意識の違いは重要な要素であると言えます。

投資信託への慎重な姿勢

「毎月分配型」投資信託について尋ねたところ、利用したいという回答は31.1%に留まる一方で、「元本の取り崩しが不安」と感じる人は33.0%に達しました。このことは、長期的な視点から見るとリスクを警戒する傾向が強いことを示しています。多くの人々が投資に慎重であることから、投資の仕組みをもっと分かりやすくする必要があるのではないでしょうか。

期待される新機能

「プラチナNISA」に求められる機能としては、「購入済みの資産をNISA口座に移行できる機能」が42.2%と高い支持を受け、相続税の優遇措置も同様に重要視されていることが分かりました。これにより、保有資産の有効活用や資産継承がスムーズに行える環境を求める声が強まっています。

こどもNISAの関心

同調査では「こどもNISA」についても触れており、認知度は43.2%でしたが、30代以下の世代では74.4%が利用を希望しているという結果が出ました。特に子育て中の世代にとって、資産形成に対する関心が高まっていることが示されました。

新NISA制度への期待

今後の新NISA制度に期待する声としては、「制度を簡易化すること」が44.0%となり、手続きの複雑さを解消することが求められています。また、多様な商品に対する要望も寄せられ、「海外ETF・REIT」や「個別債券」など、新たな投資機会を求める声が相次ぎました。

この調査結果からは、新NISA制度に対する利用意向や期待が各世代で異なることが浮き彫りになりました。金融庁は、これらの意見を参考にして制度設計を進める必要があります。

まとめ

この調査は、世代別の意見を集めたもので、今後の新NISA制度の設計において、使いやすさと利用しやすさを向上させることが期待されています。『オカネコ』は、こうしたニーズに応じた家計診断・相談サービスを行っており、ユーザーがより気軽に資産運用について学び、具体的なアドバイスを受ける機会を提供しています。

調査の結果を踏まえて、金融庁には新しい制度設計が進められることを期待します。運用の選択肢が増え、利用者にとって有益な制度が提供されることが、今後の課題と言えるでしょう。