多様な資産運用戦略を持つ40代が求める安定と収益性

40代の資産運用に関する調査結果

2024年6月に実施されたアドバイザーナビ株式会社による調査は、40代における資産運用の実態を浮き彫りにしました。この年齢層が資産運用を始めた理由や、その運用先の選定基準について詳しく見ていきます。

資産運用を始める理由

まず、40代が資産運用を始める理由のトップには「老後資金を貯めるため」が76.5%と非常に高く挙げられています。次に多い理由が「日々の生活費の足しにするため」が41.2%です。このデータから、40代が自身の生活を維持する手段として資産運用を重視していることがわかります。さらに、「もともと興味があったから」という回答が34.2%、また「新NISAが始まったから」という意見も16.0%あり、資産運用に対する関心の高まりも見て取れます。これは、将来に対する備えとしての資産運用の重要性を強く意識していることを示唆しています。

運用経験の蓄積

調査によると、40代の運用経験は「5年以上」が33.7%で最も多く、続いて「1年以上3年未満」が26.3%、「3年以上5年未満」が20.9%という結果が示されました。このように、40代にはある程度の資産運用の経験を持つ人が多いことが明らかになりました。一方で「1年未満」と答えた人も17.1%存在しており、この年代からでも運用をスタートできる可能性があることを示しています。

資産運用の割合

次に、40代の保有資産の運用割合について考察します。「20%〜40%台」と答えた人が38.0%、そして「20％未満」が33.7%を占めており、全体の7割以上が運用額を抑えつつも一定の資産運用を行っていることがわかります。これにより、資産運用に対して慎重なアプローチがなされている様子が伺えます。

主な運用先とポートフォリオの多様性

運用先として具体的に選ばれているのは「投資信託」が60.4%、そして「株式」が59.9%とされており、この2つが主流な運用方法であることが明らかになりました。その他の業者や手法と比較しても、この2つの人気が高いことが見て取れます。さらに、ポートフォリオの構成については、投資信託や株式を主にした戦略が多いものの、仮想通貨や不動産を利用する人も存在し、多様な選択肢を持って運用していることがわかります。

選定基準

40代の投資家が運用先を選ぶ際には、「安定性」が79.7%と最も重視され、次いで「収益性」が63.9%、そして「手数料」が37.4%という結果が出ています。これにより、リスクを抑えつつも収益を追求する傾向があることが明らかです。この背景には、分散投資によるリスク管理を重要視している姿勢が根底にあるようです。

結論

今回の調査を通じて、40代の資産運用が幅広く浸透している背景が見えてきました。老後の備えや日々の生活を支えるために、投資信託や株式を中心にした戦略が多く取られています。ここから見えるのは、安定性と収益性を両立させるための知恵を絞った結果とも言えるでしょう。将来的な不安を解消するための資産運用の多様性や、進化する投資環境において、40代の動向というのは今後も注目していく必要があります。