投資歴10年超の半数が知識不足を実感する現実とその理由

2025年2月、日本のベイビュー・アセット・マネジメント株式会社が実施した「市場の意識調査」では、1,000人を対象にした結果が発表されました。この調査は、20代から60代の男女を対象に投資信託の経験者にフォーカスを当て、約半数が10年以上の投資経験を持つことが判明しました。しかし、その一方で、調査対象者の73.4%が自身の投資知識に不安を抱いているという結果が出ました。

調査の背景

日本の投資環境における課題として、多くの個人投資家が投資信託の選択や銘柄の選定において、過去の実績を重視しているが、知識の不足から判断を誤る可能性が高いと言えます。調査では、投資経験者のうち29.5%が「20年以上」の投資歴を有し、18.8%が「10年～20年未満」という結果となりました。このことから、日本の投資家が一定の投資経験を積んでいることは理解できますが、それに伴って必要な知識を身につけていないことが問題視されています。

投資選定に対する意識

調査において、過去の運用実績を重視する人が38.3%いる一方で、運用実績を理解しきれていない回答者も約4割にのぼりました。特に、62.7%の投資経験者は購入後も運用実績を把握していると報告したものの、それが実際の投資の判断材料としてどれほど機能しているのかは議論の余地があります。

また、信託手数料や運用コストに関する理解状況も課題です。80.5%が「販売手数料」と「信託報酬」があることを知っているものの、信託報酬の詳細な構造を理解している人は約3割（31.7%）に留まるなど、知識の面でのギャップが大きいことが分かります。

投資への厳しい現実

調査では、日本人が投資を控える理由として、「現金・預金は安全性が高い」と考える意見が62%を占め、「投資に関する知識がないから」との意見も57.6%に上ります。これは、投資への不安や懸念が、日本人投資家に強く影響していることを示しています。

さらに、「元本割れのリスクに対する懸念」が71.1%と最多で、「自身の知識不足」が45.2%を占めるなど、投資信託への信頼性が課題になっています。これらは、投資教育や啓蒙活動において解決すべき重要なポイントです。

ベイビューの取り組み

このような状況を鑑み、ベイビュー・アセット・マネジメントは2025年4月から自社の投信のオンライン直販サービス「ベイビュー投信」を開始予定です。このサービスは、安定したリターンを期待できる運用商品「賢者の設計」を販売し、多くの個人投資家に適切な選択肢を提供することを目指します。

また、ベイビューは自身の運用スタイルをより多くの投資家に理解してもらうために、特にリスクを抑えつつも魅力的なリターンを実現する手法を実践しています。このような商品は、投資知識に不安を感じている方々にも非常に有益です。

投資の初心者から中級者までが安心して利用できるサービスを提供することで、ベイビューは投資家の不安を軽減し、信頼できるパートナーとして信頼を築いていこうとしています。今後の展開には大いに期待が寄せられています。