金融庁が発表、リスク性金融商品の顧客本位モニタリング結果

2024事務年度における金融庁のモニタリング結果を受け、顧客本位の業務運営に焦点が当てられています。金融庁が掲げる「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、金融商品販売業者は、信頼性の高い商品やサービスを提供するための努力を重ねてきました。

2023事務年度のモニタリング成果を踏まえ、金融庁は引き続き特定の金融商品の改善状況に注目。特に外貨建一時払い保険、仕組預金など、以前に指摘された課題についてのフォローアップが行われ、改善が見られるかを確認しているのです。加えて、外国株式やファンドラップ、仕組債など、幅広い金融商品にわたるプロダクトガバナンスの体制や販売、管理の状況についてもモニタリングを実施しました。

この調査では、定性及び定量のアンケートを通じて、金融商品販売業者が抱える課題や成功事例を把握することを目的としています。今回の報告書では、モニタリング結果に基づく共通の課題と改善事例がまとめられ、業界全体での情報共有を促進することが期待されています。

金融庁は、リスク性金融商品に対する顧客信頼を確立し、安定した資産形成の場を提供することを使命としています。このモニタリングの成果は、顧客との共同価値の創出へとつながることを目指し、持続可能なリテールビジネスの確立を助けることでしょう。さらなる改善が求められる中で、販売会社は自らの主体的な取り組みを強化し、より良い顧客体験を提供する責務があります。

金融商品販売の信頼性や顧客満足度を向上させるために、販売会社は今後も顧客中心の考え方を重視し、透明性のある情報提供と適切なリスク説明を実施することが求められます。顧客本位の業務運営を推進することで、金融商品の品質向上と顧客の安心感が高まることに期待されます。

顧客保護の観点からも重要なこの取り組みは、金融業界全体にとって大きな意味を持つものであり、国民が安全かつ安心して金融商品を利用できる環境づくりを推進していく必要があります。金融庁が公表したモニタリング結果をもとに、各金融事業者がどのような具体的な改善策を講じていくのか、今後の動向に注目が集まります。