楽天証券が新たに提供するロボアド『かんたん積立診断』の全貌とは

楽天証券株式会社は、2024年10月20日から新しいロボアドバイザーサービス『かんたん積立診断』を開始します。本サービスは、お客様が現在の投資信託の積立設定を見直し、さらにより効果的な投資信託を提案するものです。これによって、投資家の皆さんは自身の投資状況を評価し、将来のポートフォリオをより良いものにするための一歩を踏み出すことができます。

サービスの特徴

『かんたん積立診断』では、以下の3つの診断項目に基づいてスコアを算出し、お客様の投資状況を詳しく分析することが可能です。

1. 稼ぐ力：過去5年間の実績リターンを元に算出されるスコアです。どれくらいの運用益を生み出しているのかを示します。
2. 耐える力：市場の変動に対する抵抗力を測る指標で、過去5年の価格の最大下落率が基にされています。
3. 安定力：複数の投資信託を組み合わせることで安定した値動きが得られているかを示すスコアです。単一の銘柄の場合はスコア1.0となります。

さらに、お客様が「何を選べばいいか分からない」という不安を軽減するために、各スコアを改善できる投資信託を具体的に示す提案も行います。これにより、より効果的な積立商品を選ぶことができるでしょう。