SBI証券がiDeCoセレクトプランの運用商品を見直し、質の向上へ

SBI証券がiDeCoセレクトプランの運用商品を見直しへ

1. 概要

株式会社SBI証券は、2026年12月に予定されているiDeCo制度の改正に向け、同社が提供するiDeCoセレクトプランの運用商品を見直すことを決定しました。この取り組みは、顧客の長期的な資産形成をより効果的にサポートするためのものです。新しい戦略を持って、今後の市場変化に対応した商品ラインナップが求められています。

2. 運用商品見直しの目的

今回の見直しにあたっては、顧客からの要望、各運用会社からの提案、そして自社の運用商品追加基準に基づき、以前の運用商品を刷新します。これにより、顧客ニーズに即したファンドの選定が可能になることを目指しています。

3. 新たな運用商品と基準

新しい運用商品としては、以下の基準を満たすファンドが候補に挙がっています。

- 長期投資に適したファンド：インデックスファンドや業界最安水準の信託報酬を持つファンド。
- アクティブファンド：WAのファンドレーティングが平均を上回るファンド。
- 元本確保型商品：高利回りが期待でき、その優位性を長期続けられる商品。

これにより、顧客は資産価値を向上させるための選択肢を持つことができるようになります。

4. 除外対象の運用商品

一方で、見直しに伴い、以下の基準に該当する運用商品は除外されます。

- WAのファンドレーティングが低いファンド。
- カテゴリー内で平均を下回っているアクティブファンド。
- 手数料水準が高いファンド。
- 利回りが不十分な元本確保型商品。

これにより、顧客にとってより質の高い商品提供が実現される予定です。

5. 見直しのスケジュール

今後のスケジュールに関しては、2026年の6月上旬から中旬にかけて、除外される運用商品の保有者に通知が行われます。また、異なる意見を持つ顧客が一定数を超えた場合は除外の措置が撤回されることになります。除外や追加の実施は10月16日を予定しており、除外対象の商品は以降新規購入ができなくなりますが、保有分は継続して運用可能です。

6. SBI証券の取り組み

SBI証券は、2005年よりiDeCoサービスを提供し、個人投資家の資産形成を支援してきました。最近では、運用商品選択を支援するシミュレーションツール「DC Doctor」の導入や、オンライン手続きの支援を行っています。2026年3月時点で、iDeCoの預かり資産は2兆5,000億円を超え、121万口座以上が開設され、顧客に利用されています。

今後も「業界最低水準の手数料で業界最高水準のサービス」を掲げて、資産形成を支援するための商品やサービスの強化を進めていく方針です。

7. キャンペーン情報

見直しを記念して、SBI証券ではキャンペーンも予定されています。iDeCo口座を新規に開設する顧客には、ご褒美として最大5万円分のグルメギフトが当たる抽選も用意されており、さらにSNSを通じたキャンペーンも実施します。

これにより、より多くの顧客を対象にiDeCoセレクトプランの魅力を伝え、積極的な資産形成を促すことを目指しています。