RL360°が採用する新しい投資戦略、ボラティリティ・ハーベストとは

新たな資産運用の選択肢、ボラティリティ・ハーベスト戦略

United BM Wealth Limited（大越朝代表）は、資産形成に特化した新しい運用方針「ボラティリティ・ハーベスト戦略」をRL360°に導入することを発表しました。この戦略の最大の特徴は、成長と安定を兼ね揃えたポートフォリオを構築できることです。想定されるクライアントは、特に資産運用においてリスクを気にする方々です。『ボラティリティ・ハーベスト』は、テクノロジーファンド、ゴールドファンド、債券ファンドという3種類の資産を活用し、相関性の低い資産同士でのスイッチングを手数料無料で実施できるため、特に魅力的です。

ボラティリティ・ハーベスト戦略の概要

ボラティリティ・ハーベスト戦略は、以下の3つの資産ファンドを組み合わせた運用方法です。

- テクノロジーファンド: AIや半導体、クラウドサービスなど、現代の経済を牽引する成長セクターに投資し、過去20年間で最高のリターンを実現しています。
- ゴールドファンド: 株式市場との相関性が低く、インフレ局面ではその価値が維持される特性から、資産の目減りを防ぐための安定した選択肢となります。
- 債券ファンド: 金利の低下局面では価値が上昇しやすく、リスクが少ないため、リバランス調整の重要な役割を果たします。

ポートフォリオ配分とリバランスのルール

利用者はリスク許容度に応じて、以下3つのポートフォリオ配分から選ぶことができます。

モデル	テクノロジー	ゴールド	債券
-	---	--	---
積極型	60%	25%	15%
標準型	50%	30%	20%
安定型	40%	30%	30%

これをもとに、リバランスが行われるため、投資家は定期的に目標配分を維持することが可能です。リバランスの頻度は四半期ごとに行い、各資産が目標から±10%乖離した場合にも即時調整されます。

RL360°の優位性

RL360°はイギリス王室属領マン島に位置する生命保険会社です。このプラットフォームの特徴は、ファンドのスイッチング手数料が無料で、取引回数にも制限がないため、リバランスを前提にした資産運用が非常に行いやすい点です。また、オフショアの特性により、ファンド間の売買による課税もないため、資産をフレキシブルに運用可能です。

円安・インフレに対する防衛策

円安とインフレ傾向が続く現在、投資家は多国籍な資産の保有が一層重要になっています。現金を保持するだけでは実質的な資産価値が減少することから、無国籍資産や外貨建ての運用が求められます。

United BM Wealth Limitedは、アジア地域で活動する日本人のためにオフショア投資契約手続きのサポートや資産形成アドバイスを提供しています。依頼された方には、特に老後資金や資産継承の相談にも対応しております。最新の金融事情や投資戦略を深く掘り下げるために、定期的に『知って得するお金の話』と題した勉強会やオンライン相談会を開催しています。相談会は通常有料ですが、本リリースを通じて参加された方には無料対応を行うことが特徴です。興味のある方は公式LINEからご連絡いただければと思います。

会社概要

United BM Wealth Limitedは、マレーシアのラブアンに本社を構え、日本人の資産形成を支援することを目的としています。詳細は当社ウェブサイトをご覧ください。資産形成の一環として、オフショア投資を含む多様な選択肢を提案しています。正しい情報のもとで計画的な資産運用を実現し、財産を次世代につなげるお手伝いをいたします。