2025年の株式市場下落を乗り越えるための資産分散戦略

ウェルスナビ株式会社（以下「当社」）は、2025年の初頭から4月中旬にかけての株式市場における動向を背景に、資産分散投資がどのように市場下落の影響を緩和できるかを検証しました。この間、特に米国株の大幅な下落と金融市場の混乱が見られ、これに対する効果的な対策として資産の種類を分散させることの重要性が浮き彫りになりました。

2025年の市場状況

2025年1月、米国の株式市場は歴史的な高値を記録したものの、その後の月には大きな相場の下落に直面しました。この背景には、米国トランプ大統領による新たな関税政策の発表や、その他市場に大きな影響を与えるニュースが存在しました。特に、米国株を中心とした市場は、これらの要因によって急激な下落を見せました。

資産分散の効果

当社のロボアドバイザー「WealthNavi」を利用して資産運用を行った場合、株式・債券・金・不動産といった多様な資産を組み合わせることで、株式だけに投資する場合に比べて下落幅を抑えることができると確認されました。具体的には、2025年1月1日から4月中旬までの期間において、当社が提供する5つの運用プランの中から「リスク許容度3」のプランを用いて、米国株指数（S&P 500）や世界の株式指数（MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス）との比較を行った結果、ロボアドバイザーによる分散投資が際立った効果を示しました。

不安を乗り越えるための方策

株価の大幅な下落時、投資家は不安を感じがちで、「このまま下降が続くのではないか」と考えることが多いです。リスクを取り過ぎると、相場が下落している間に焦って資産を売却してしまう恐れがあります。このような状況を避け、長期的に安定した資産運用を実現するために、資産の分散が有効です。

WealthNaviの特長

当社の「WealthNavi」は、テクノロジーを駆使して世界約50か国、12,000銘柄以上の資産に自動で分散投資を行います。例えば、特定の地域に偏った米国株式への投資では、その地域の経済状態が直接影響しますが、全球的に資産を分散させることで、単一市場のリスクを軽減できます。さらに、株式に加え、債券・金・不動産への投資を促進することで、さまざまな異なる資産の動きに対してリスクを分散し、安定した資産形成を目指します。

投資を最適化するための機能

WealthNaviは、忙しい現代人のために資産運用を簡素化したサービスを提供しています。スマートフォンやパソコンから簡単な質問に答えるだけで、それぞれのニーズに合った運用プランを提案し、運用状況の確認も容易です。加えて、少額で始められる「ミリトレ」機能や、NISAの非課税メリットを活かせる「おまかせNISA」、自動化されたリバランス機能や税金の最適化など、多彩な機能を有しています。