新NISA活用実態調査2024年の投資動向と見通しを探る

2024年も残すところわずかになり、新NISAの「つみたて投資枠」や「成長投資枠」をどの程度活用するのか、多くの投資家が気にしているでしょう。この新制度の導入から、どのように資産運用が進んでいるのか、具体的なデータを基に説明します。

調査背景と目的

新NISAは2024年からスタートした画期的な資産運用制度で、多くの投資家に支持されています。特に昨年に比べ、大きな投資枠が設定され、資産運用をより身近なものとしました。そこで、初心者から上級者まで約100名の投資家にアンケートを実施し、今年の投資状況や来年の計画を把握することが目的です。

アンケート結果の概要

全体的な満足度は非常に高く、特に中級者と上級者は積極的に枠を使いきる意向を持っています。調査結果によると、投資初心者が主に「つみたて投資枠」を活用する一方、中級者は「成長投資枠」を重視。上級者は両方の枠を均等に利用している様子が伺えます。

中・上級者の積極的な投資

投資上級者の約70%は年間の投資枠を「使い切った」または「使い切る予定」と回答しました。特に「成長投資枠」でETFに投資しているのは4人に1人に達しています。新NISAへの評価は上級者ほど高く、68.4%が満足していると答えています。

投資枠の利用状況

調査時点では、約70%が投資額が予定通りであると答え、予測外の株価変動にも関わらず計画通りに進めていることがわかりました。一方で、初心者は投資枠の消化が遅い傾向があり、32.4%は「成長投資枠」を活用していませんでした。これにより、初心者がまずは「つみたて投資枠」に集中している状況があります。

投資銘柄の選定

「つみたて投資枠」では初心者が主に1銘柄を選ぶのに対し、中・上級者は2銘柄を選んでいることが多いです。また、成長投資の枠では、どの層でも3銘柄に分散投資する傾向がみられます。分散投資を意識する中・上級者は、利益を最大化するための戦略が見て取れます。

ETFへの関心

ETFへの投資は、初心者層ではわずか5.3%でしたが、上級者の利用率は25%に達しました。ETFは一般投資家にも理解されやすく、さまざまな資産にアクセスできる点で注目されています。

来年の展望

来年に向けては、投資家の約70%が今年と同額以上の投資を計画しています。特に上級者は積極的な姿勢を示しており、新NISAの制度を活用する意向が強いことが示されています。

まとめ

新NISA制度は、投資初心者から上級者まで、幅広い層の投資家に影響を与えています。これまでも多くの人がNISAを活用し、資産運用を行ってきましたが、新NISAの導入でさらなる可能性を感じていることでしょう。当社は、今後もETFについての情報を積極的に発信していく予定です。来年の投資計画においてはぜひ豊富な選択肢の一つとして加えることをお勧めします。