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ロボアドバイザー「ウェルスナビ」の成長と特長

最近、ウェルスナビ株式会社がRobinhoodでありつつも、金融市場での注目を集めていることを知っていますか？同社が運営するロボアドバイザー「ウェルスナビ」は、国内の預かり資産・運用者数でNo.1を誇り、ついに預かり資産が1兆8千億円を突破しました。この数字の背後にある理由や特長を探ってみましょう。

1. ロボアドバイザーとは？

ロボアドバイザーは、資産運用を自動化するオンラインサービスで、特に「長期・積立・分散」のアプローチを取ります。ウェルスナビはノーベル賞受賞者の投資理論に基づき、ユーザーに最適な資産運用を行います。この自動化により、個人投資家も効果的な資産運用が可能となるのです。

2. 「ウェルスナビ」の特長

主な特長として、「長期・積立・分散」に基づいた資産運用の自動化、忙しい働く世代への特化、そして多彩な機能の提供が挙げられます。

• - 自動資産運用：ユーザーが5つの簡単な質問に答えるだけで、必勝の運用プランが提示され、投資が自動で行われます。特に、厳選されたETFを通じて約50カ国、1万2,000銘柄に分散投資されます。

• - 忙しい世代への配慮：このサービスは、特に20代から50代の働く世代にフォーカスして設計されています。スマホやコンピュータから簡単にアクセスでき、手軽に資産状況を確認できる点が支持される理由となっています。

• - 多機能性：NISAやライフプラン、自動積立機能など、多彩な機能でユーザーをサポートします。「ミリトレ」機能のように、多額の資金がなくても賢く資産運用が可能です。また、リバランス機能や自動税金最適化機能なども特許を取得しており、技術的な信頼性も高いと評価されています。

3. 手数料について

「ウェルスナビ」では、年率最大1%（税込1.1%）の手数料が適用されます。しかし、NISAを利用すると、さらにお得な手数料でサービスを享受できます。

この手数料体系は、預かり資産が増加するほど割引があるため、長期にわたって資産運用を希望する人にとって、非常にコストパフォーマンスに優れています。

4. セキュリティへの取り組み

顧客資産を守るため、ウェルスナビはセキュリティ強化に力を入れています。特に、2025年9月からはFIDO2規格に基づくパスキーによるログインを導入し、安全性を高めています。ユーザーは、いつでも安心して利用できる環境が整えられています。

5. 今後の展望

ウェルスナビは、今後も「長期・積立・分散」の資産運用を通じて、働く世代の資産形成を支援していく方針です。著しい成長を続ける同社の今後の動向に、さらに注目が集まります。

会社情報

• - 会社名: ウェルスナビ株式会社
• - 所在地: 東京都品川区西五反田
• - 設立: 2015年4月28日
• - URL: ウェルスナビ公式サイト

金融市場において、ウェルスナビは多くのユーザーに支持されています。今後のビジョンや新たな機能に対する期待が高まる中、資産運用のデジタル化が進むことが予想されます。

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