新NISA制度対応！THEOが資産運用を進化させる「NISA調整機能」
株式会社お金のデザインが新発表
先進的なデジタル資産運用を実現する株式会社お金のデザインが、2025年3月28日にスタートする新NISA制度に対応した「NISA調整機能」を発表しました。この新機能は、個別のライフステージに応じた資産配分を提案する「THEO」において、税制のメリットを活かしつつ、資産全体のバランスを最適化するための重要な一手です。
THEOとは？
THEOは、ユーザーが自身のライフステージに最も適した資産配分を自動的に行うおまかせ資産運用サービスです。様々な経済状況やライフスタイルの変化に応じて、最適な資産配分を提案し、ユーザーの将来に向けて安定した資産形成をサポートします。年齢やリスク耐性に応じたポートフォリオの自動調整機能が最大の特徴です。これにより、ユーザーは投資や資産管理に掛かる手間を大幅に軽減できます。
NISA調整機能の詳細
1. 税制上の利点をフル活用
新NISA制度においては、適用される「THEOグロース・AIファンド」といった投資信託を利用することで、ユーザーは非課税の投資枠を最大限活用できるようになります。この機能を通じて、ユーザーはNISAの税メリットを享受しながら、THEOによって運用が行われる資産全体のリバランスが図られます。
2. 資産全体の統合管理
NISA口座で購入したTHEO投信と連携することで、ユーザーはTHEOのマイページから資産全体を一元管理できます。これにより、投資信託とTHEOの運用を結びつけて、より統合的に資産の健康状態をチェックすることができます。
3. 常時自動調整される資産配分
THEO投信を連携させることで、資産全体が常に最適なバランスに調整される仕組みを生成します。これにより、ユーザーは自らリスクレベルや資産配分を気にする必要が無く、安心して資産運用に専念できます。また、年齢に応じたリスク調整も自動で行われます。
対象証券会社の拡充
NISA調整機能を利用するには、連携可能な証券会社でのTHEO投信の購入が必要です。現時点では、SMBC日興証券やマネックス証券が対応していますが、今後さらに拡大予定です。これにより、より多くのユーザーがこの新たな資産運用の利点を享受できるようになります。
最後に
株式会社お金のデザインは、今後も皆様の長期的な資産形成を支えるサービス提供を続けていくことをお約束します。この新しい「NISA調整機能」により、資産運用の新しい扉が開かれることでしょう。詳細は公式サイトでご確認ください。
会社情報
- 会社名
- 株式会社お金のデザイン
- 住所
- 東京都千代田区紀尾井町1-3 東京ガーデンテラス紀尾井町 紀尾井タワー13階
- 電話番号
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