20代の資産形成を促進する投資信託の現状とニーズ

2024年の調査結果によると、20代が投資信託を利用する理由は、将来の生活を見越した資産形成への強い願望が反映されています。特に「老後資金のため」という理由が66.1%を占め、続く「日々の生活費の足しに」という回答も32.1%でした。また、新たに始まったNISA制度も影響を与え、多くの若者が資産運用に興味を持つきっかけとなっているようです。

20代の運用経験を見ると、38.4%が「1年未満」とのことから、投資初心者が多数を占めていますが、一方で17.9%が「3年以上5年未満」、8.0%が「5年以上」と、中級者や上級者も存在するのが興味深い点です。これにより、様々な経験を持つ層が共存しながら、投資信託を通じて成長していることが伺えます。

投資信託の運用実績

運用結果に目を向けると、76.8%の20代が「儲かっている」と回答。これは、投資信託が初心者にとっても利益を上げやすい運用手法であることを示しています。また、わずか3.6%の人が「損をしている」と答えたことから、安定したリターンが期待できることが多くの若者に支持されています。

20代が投資信託を選ぶ際の基準としては、「運用実績」が54.5%、続いて「収益性」が50.9%、「コスト」が47.3%と、慎重に選択を進めていることが見受けられます。これらの結果は、過去の実績を重視し、投資のコストに対する意識の高さを反映しています。

投資先の分散

株式への投資を行っている割合が88.9%と高く、これが投資信託との組み合わせを活かしたポートフォリオの形成を意味しています。さらに、ETFやFXといった選択肢も広がっており、資産運用の幅を広げつつある若者たちの姿勢を伺わせます。

結論

このように、20代は老後資金の積み立てを目指し、投資信託を利用することで資産形成を行っています。年金制度の不安や資産運用の重要性が意識される中、インデックスファンドの人気は高まりを見せており、運用初心者でも利益を期待できる環境が整っていることが分かります。今後も投資信託を通じて、資産形成に取り組む20代が増えることを期待したいと思います。