60代の資産運用実態：安定重視の傾向と選ばれる投資先

2024年6月にアドバイザーナビ株式会社が実施した60代の資産運用に関するアンケート調査の結果に基づき、60代の投資動向や選ばれる資産運用の方針について詳しく見ていきます。本調査では、57人の60代の方々が回答し、そのデータをもとに資産運用に関する様々な側面が浮かび上がりました。

資産運用を始めた理由

調査結果によれば、60代が資産運用を始める主な理由は「老後資金を貯めるため」が59.6%と圧倒的に高い支持を集めました。他にも「日々の生活費の足しにするため」が32.7%、「もともと興味があったから」が31.6%と、年齢を重ねる中で自己の生活背景や経済状況に応じた多様な動機が存在することがわかります。これは、退職後の生活を見据えた慎重な判断に基づいていると言えるでしょう。

運用経験と保有資産の割合

運用経験については、47.4%が「5年以上」の運用歴を持つという結果となり、60代の多くが豊富な投資経験を有していることが窺えます。一方で、22.8%が「1年未満」と回答しており、投資を始めたばかりの方も少なくないことが確認されました。このことから、退職金を利用して新たに運用を始めるケースも多いと考えられます。

さらに、保有資産のうち、運用に回している割合を尋ねたところ、47.4%が「20%未満」、36.8%が「20%〜40%台」と答えました。この結果から、多くの60代がリスクを避け、安全に資産を保有する傾向が強いことがうかがえます。80%以上の運用を行っているのはわずか1.8%で、実際の運用も慎重と言えるでしょう。

投資先の選択と重視するポイント

投資先として選ばれているのは「株式」（57.9%）と「投資信託」（52.6%）が中心で、特に株式の保有比率が他の年代と比較して高いことが特徴的です。これは、過去の投資経験を活かした運用スタイルを持つ60代が少なくないからと思われます。

運用先を選ぶ際の重視点としては、80.7%が「安定性」を重視しているとのことです。この結果からは、60代の投資家はリスクを避けながら、収益を上げたいために慎重な選択を行っていることが窺えます。また、54.4%が「収益性」、33.3%が「手数料」を挙げており、バランスを考えた資産運用を行っています。

まとめ

この調査を通じて、60代が安定を求めながらも自身の経験を活かした資産運用を行っていることが明確になりました。老後の資金をしっかりと準備するために、リスクを管理しつつ安全に資産を運用する姿勢が感じられます。これから資産運用を考える60代の方々にとって、選択肢としての投資信託や株式は非常に有益であると言えるでしょう。今後の運用にあたっては、これらの結果を参考にし、個々の状況に応じたプランを考えてみると良いでしょう。