楽天証券が発表した行動ファイナンス研究レポート2026年版の詳細

新しい視点で考察する「行動ファイナンス研究レポート2026年版」

楽天証券株式会社は、2026年の行動ファイナンス研究レポートを発表しました。この調査では、個々の心理や金融リテラシーが実際の投資活動にどのように影響を与えるのかを探りました。2026年1月16日から27日までの期間に20654名の回答が集められ、金融に対する理解度や行動について掘り下げる内容となっています。

1. 調査の背景と目的

新しく導入されたNISA制度の影響で、資産形成に関心を持つ人々が増加しています。その一方で、地政学的リスクによる株式市場の不安定さも増してきており、短期的な市場の動向に影響されずに長期的な視点で投資を続ける力、つまり“投資握力”の重要性が際立っています。この調査では、投資握力の傾向を分析し、これを高めるためにどのような知識や態度が重要なのかを明らかにしました。

2. 調査結果の概要

調査結果から、金融に対する理解度や長期的な視点を持つ人々は“投資握力”が高いことが分かりました。一方で、金融知識や態度が低い人は、相場の影響を受けやすく、無理に売却してしまう傾向があります。特に、金融の理解度が高い人では、損失が大きくとも保有を続けると回答した割合が高く、逆に知識が乏しい人は小さな損失でさえ手放してしまうことが多いということが明らかになっています。

3. インサイトと考察

本調査では、質問を通じて“投資握力”を測定しました。例えば「100万円の投資信託を保有している場合、どの程度の損失まで耐えられるか」という質問に対して、金融知識が豊富な人ほど損失が40万円を超えても保有し続けると回答する割合が高いことが確認されました。

さらに、金融態度と行動においても同様の傾向があり、合理的な判断ができる人ほど、短期的な損失に対して忍耐強くなり、長期的な資産形成に向けた計画を続けやすいことが見込まれます。これらの結果は、投資を行う際の心構えと知識の重要性を再認識させられるものでした。

4. 方向性と今後の展開

楽天証券は、本調査の結果に基づいて、個人の金融教育の重要性にさらに注力し、金融に関する制度の改善や提言を行っていく方針です。これにより、多くの人が金融に対する不安を軽減し、自分らしく生活できることを目指すそうです。金融における知識の普及は、今後の日本社会において重要な課題であると考えています。

興味がある方は、楽天証券の公式ウェブサイトで詳細なレポートを確認されることをおすすめします。