FOLIOグループ、AI投資で資産配分を見直し新たな投資戦略を展開

株式会社FOLIOホールディングスの子会社である株式会社FOLIOが、2026年10月29日にAI投資プラットフォーム「ROBOPRO®」の投資配分を見直しました。これにより、投資構成は米国株式、米国不動産、米国債券といった資産を重視しつつ、先進国株式や新興国株式も考慮した8つの資産から成る構成となっています。

投資配分の概要

今回の見直しでは、投資配分を以下の順で構成しました：
1. 米国株式
2. 米国不動産
3. 米国債券
4. 先進国株式
5. ハイイールド債券
6. 新興国株式
加えて、新興国債券や金については、比率を抑えつつわずかに保有を続ける方針です。この配分によって、株式資産が約7割を占める一方で、債券や金は下位の位置付けとなっており、全体としてバランスの取れたポートフォリオを維持しています。

AI予測とその影響

AIを活用した資産リターンの予測に基づくと、米国株式と米国不動産が特に強い見通しを示していることが特徴的です。一方で、米国債券や金については前月に比べて相対的に見通しが低下しており、これに伴い資産配分の見直しが行われたと考えられます。FOLIOは、金融工学の原則を踏まえながらポートフォリオの最適化を行い、リスクの調整を図る姿勢を示しています。

各資産の見通し

米国株式

原油価格の変動が見通しにプラスに寄与しつつある一方で、米国や他の先進国の株式市場では値動きに神経質さが見られ、全体の見通しが後退する影響も受けています。このため、米国株式の比率を減少させる決定がなされました。

先進国株式・新興国株式

この2つの資産的には市場の動向が改善傾向にあり、今後の上昇が期待されることがポジティブな見通しに寄与しました。特に、先進国株式が高い見通しを示し、新興国株式も上昇余地があるとの評価から、配分の引き上げが見込まれています。

米国債券・ハイイールド債券

世界的な金利上昇が続いており、特に米国債券の見通しが後退しているため、債券資産のポジションをハイイールド債券へシフトしました。この枠組みの中で、資産全体のバランスを崩さないように配分が行われています。

米国不動産

米国不動産は金利が安定していることで保有を増加させる展望を見せており、過去の価格推移からの影響を受けつつ、見通しが改善されました。

金

貴金属市場が下落している状況下でも、金の保有比率は少しの間取り続ける方針です。これは、原油価格の変動が高い水準で続いているさなか、金の見通しが重しになっているためです。

今回の変更の意義

FOLIOの投資戦略は、見通しに基づいて柔軟に資産配分を見直す姿勢が求められています。このことは、資産の保全を図るだけでなく、新たな成長のチャンスを見いだすことにもつながります。「ROBOPRO®」が利用するAI技術は、最新のマーケットデータを活用して市場の予測精度を高めることを目指しており、今後の運用成績への貢献が期待されています。FOLIOは、持続可能な未来に向けた金融ソリューションを提供し続けることで、利用者の期待に応える姿勢を堅持しています。