60代の投資信託運用に関する最新調査結果を紹介

60代の投資信託運用に関する実態と傾向

2024年6月に実施されたアンケート調査で、60代の投資信託運用に関する具体的なデータが集まりました。この調査はアドバイザーナビ株式会社により、インターネットを介して行われ、30人の回答者から得られた情報に基づいています。以下では、主な調査結果について詳しく見ていきます。

投資信託を始めた理由

60代が投資信託を運用し始める主な理由として、「老後資金を貯めるため」と回答した人が70.0%を占め、これが最も多い結果となりました。このことから、資産形成を重要視する世代であることが伺えます。次いで「日々の生活費の足しにするため」が36.7%、また「もともと興味があったから」や「新NISAが始まったから」がそれぞれ20.0%で並びました。多様な動機が見られることから、投資信託が60代のニーズに適した金融商品だといえます。

運用経験の多様性

調査によれば、投資信託の運用経験が5年以上あるという回答者は33.3%で最も多い一方で、1年未満の初心者も26.7%存在しており、高齢者でも新たに資産運用を始めることができる環境が整いつつあることを示しています。年齢に関係なく、投資信託の活用が進んでいるといえるでしょう。

運用実績は良好

60代の投資信託運用に関する実績を確認したところ、「儲かっている」と回答した割合が73.3%に達しました。これは、投資信託がうまく機能している証拠であり、慎重な運用を行っていることが伺えます。逆に「損している」と回答した投資家はわずか6.7%であり、この点からも、60代の投資家が投資信託を効果的に利用している様子が見て取れます。

選ぶ基準と運用商品

60代が投資信託を選ぶ際の基準としては、特に「収益性」を重視する人が多く63.3%、次いで「運用実績」が53.3%、そして「コスト」が43.3%と続きました。この結果は、他の年代と比較しても収益性を特に重視する傾向があることを示しており、60代がリターンを強く求めていることが明らかです。

人気の投資信託としては、インデックスファンドが83.3%の支持を得ており、信頼のおける商品であることが分かります。インデックスファンドの値動きは明確で安定しているため、投資初心者にも適しており、リーダブルな選択肢となっています。

ポートフォリオの構成

調査によると、60代の投資信託の保有割合は「0％〜30％台」が最も多く、33.3%を占めています。また、資産としての株式が77.8%と高く、債券やETFも一定の支持を受けていることから、分散投資の意識が見受けられます。投資先を多様化することでリスクを抑えていると考えられ、個々のリスク許容度に応じた運用が行われているようです。

参考情報

今回の調査で、60代の多くが投資信託を効果的に活用していることが確認されました。老後の資金準備や生活費の補填を目的に、投資信託を運用している人々は、全体の73.3%が儲かっていると回答するなど、全体的に良好な成果を上げています。また、今後もこの傾向が続いていくことが期待されます。

この調査結果は、投資信託の重要性が高まる中で、特に60代の投資家にとって有益な情報となることでしょう。個々のニーズに応じた資産運用を行うために、自分に適した商品を選ぶ際の参考にしてください。さらに、詳しい内容についてはアドバイザーナビ株式会社の公式サイトをご覧ください。