大和アセットが信託報酬を引き下げ、資産運用の新たな選択肢が登場

大和アセットマネジメントの新施策とは

2025年6月5日より、大和アセットマネジメント株式会社が提供する「米国3倍4資産リスク分散ファンド」の信託報酬率を引き下げることを発表しました。このファンドは、リスクを分散しながら高いリターンを狙うことを目的としたもので、特に資産運用において注目を集めています。

変更点の概要

信託報酬率は、現在の1.1275％から0.4675％に引き下げられます。この変更により、多くの投資家がより手軽にファンドを利用できるようになるのではないかと期待されています。引き下げ後の信託報酬率は、米国株式市場の動向に対する柔軟な対応を一層可能にします。

米国3倍4資産リスク分散ファンドの特徴

このファンドは、高リターンが見込まれる米国の株式や不動産投資信託（リート）、そして市場の変動に強い米国債券や金を組み合わせた分散投資を行います。特に、大和アセットの「アメリカまるごとレバレッジ」という通称で知られるこのファンドは、3倍のレバレッジをかけることで、高リターンを実現する手法を採っています。

資産の均等配分とリスク管理

当ファンドでは、各資産のリスクを均等に分配することに重点を置いています。リスクを低く抑えたい資産には高めに配分し、高リスクの資産には低めに配分することで、特定の資産クラスに依存しにくい構造を作ることが可能です。これにより、各資産からのパフォーマンスを最大限に享受することができます。

レバレッジを活用した収益の向上

レバレッジを利用することで、自己資金100に対して借入で200を調達し、合計300の資産を運用する仕組みです。主に先物取引を利用して、理論上は短期金利を差し引いたリターンを目指しています。これによって、リスクは米国株式と同水準に抑えられ、ボラティリティを管理しながら安定した収益を追求できます。

投資リスクに関する留意点

投資信託は市況により基準価額が変動するため、元本保証はありません。よって、投資を行う上でファンドのリスクや手数料についての理解が求められます。投資家は自己判断で申込みを行う必要があります。

まとめ

大和アセットマネジメントが行う今回の信託報酬引き下げは、投資家にとって非常に注目すべき施策です。このファンドは、資産運用の新たな選択肢としての位置づけを強化しつつ、今後の市場でどのようなパフォーマンスを見せるのか期待が高まります。投資家はこの機会を捉え、自身のポートフォリオ形成に役立てていきたいところです。