J.D. パワーが発表した2025年アクティブ投資信託満足度調査の概要と意義

J.D. パワー2025年アクティブ投資信託満足度調査

株式会社J.D. パワージャパンが発表した2025年アクティブ型投資信託満足度調査は、多くの個人投資家にとって興味深い内容となっています。最近の低金利環境や「人生100年時代」を背景に、資産形成の重要性が高まる中、個人投資家のアクティブ・ファンドへの関心が急速に増しています。この調査は、個人投資家がアクティブ運用をどう感じ、どのようなニーズを満たすべきかを探るために、日本で初めて行われたものです。

調査の目的と背景

調査では、アクティブファンドの選定方法や満足度、求めるサポート内容などを明らかにします。市場には約6,000本のアクティブ・ファンドが存在し、個人投資家がどれを選ぶべきかの情報は不足しています。J.D. パワーの調査は、こうした情報不足を補完し、投資家が自分に最適な商品を見つけやすくすることを目的としています。

アクティブファンドの満足度構造

調査は「運用実績」「運用方針」「コスト」「情報提供」という4つのファクターを設定し、各要素が総合満足度に与える影響を解析しました。この結果、「運用実績」が47％と最も高い影響を持つことが判明し、続いて「運用方針」(24%)、「コスト」(16%)、「情報提供」(12%)が続きました。つまり、個人投資家は具体的なリターンや安定性を重視する一方で、ファンドの運営方針やコスト、情報の質も満足度に大きく影響することが分かりました。

満足度が高いと投資哲学の認知も高まる

調査の中で高い満足度を示す個人投資家は、自身が保有するファンドの「投資哲学」を理解し、高く評価している傾向が見られました。つまり、運用成績だけでなく、運用会社やファンドマネージャーの理念に共感することが、投資家のロイヤルティを形成する際に重要であることが分かりました。特に長期的な資産形成を目指す投資家層において、この傾向は顕著です。