金融庁、マネロン対策の有効性検証の意見を反映した新基準を策定

金融庁、マネロン等対策の有効性検証に関する新たな基準を策定

金融庁は、マネーロンダリング対策に関する重要な一歩を踏み出しました。令和7年の1月20日から2月20日までの間、金融庁は「マネロン等対策の有効性検証に関する対話のための論点・プラクティスの整理」（案）について、広く意見を募集するパブリックコメントを受け付けました。これに対して、26の個人及び団体から計57件の意見が寄せられ、金融庁はそれらを元に新たな基準を策定しました。

本件の概要

新基準の策定に際して、金融庁は受け付けた意見を詳細に検討しました。その結果、寄せられたコメントの要約と金融庁の考え方をまとめた資料が作成され、今後のマネロンに対する取り組みがより効果的になるように工夫されています。*

パブリックコメントの重要性

パブリックコメントは、制度や政策について市民や関係者の意見を聞く貴重なプロセスであり、透明性と信頼性を高めるために重要な役割を果たします。金融庁は今回、寄せられた意見を参考にして、新たな基準に必要な修正を行いました。

新たに策定された基準の内容

新しい基準は、金融機関がマネロン対策の有効性を検証するための具体的な指針を示しており、金融機関や有識者との対話を通じて得られた事例も取りまとめられています。これにより、金融機関は実務において、どのようにマネロン対策を実施すべきなのかがより明確になります。また、金融機関がこの基準に則った取り組みを行うことを促進するため、金融庁は今後も必要な支援を行う方針です。

効果的な対策のために

新基準は、マネロン対策とその有効性検証の実施に関する実例を掲載した「マネロン等対策の有効性検証に関する事例集」とも連動しており、実践的な知見を提供します。これにより、金融機関及び関連機関が、不正行為を未然に防ぐための効果的な手法を学ぶことが期待されます。

今後の展望

金融庁は、この基準を公表した2023年3月31日から適用を定め、今後は金融機関とのさらなる対話を重ねていく方針です。金融庁は、透明性のある金融サービスの提供と、国際基準に対応した対策を講じることを目指しており、金融機関と協力して、マネーロンダリングに対抗する体制を強化していく考えです。

、この新基準の実施が、より安全で信頼できる金融システムの構築につながることが期待されます。