最近、円安の動向が続いていた中で、突然の円高転換となり、為替相場が不安定な様相を呈しています。これを受けて、マレーシアのコンサルティング会社、Ueda Keisho Corp.では「新NISA投資と為替に関する意識調査」を実施しました。調査結果によると、約60%の投資家が投資の際に為替レートを意識していることが分かりました。
調査は2024年10月25日に実施され、全国の30歳から59歳の男女500人を対象としました。調査方法はインターネットを用いており、得られたデータは非常に信頼性が高いものとなっています。
結果として、日本株が66%で最も多く、次いで米国株が41%、全世界株が29%の順で、ほとんどの投資家が日本や海外の商品に投資していることが確認されました。さらに、為替を意識する理由の第一位は「海外の商品に投資しているから」と当たり、「外貨で投資している」といった理由が続いたことは、グローバルな視点を持つ投資家が増えていることを示しています。
74%の人が為替が投資に与える影響を認識しており、その多くが「為替による影響がかなりある」と考えていることが分かりました。この調査結果は、特にNISAを利用している方々にとって、為替の動向に対する敏感さが求められていることを示唆しています。例えば、NISA口座で米国株に投資している場合、米ドルの価値が円に対してどの程度変動するかが、最終的な利益に大きく影響するからです。
円高が進むと、米国株の価格が上がっても、円換算では利益が圧迫される可能性があります。逆に円安が続くと、海外資産への投資が利得をさらに高めることにもなります。投資家にとっては、そのリスクとリターンのバランスをしっかりと見極める必要があります。
調査を行ったUeda Keisho Corp.の代表、植田将一氏は、日本におけるNISA口座のメリットを強調します。NISA口座を通じての投資利益が非課税なのは大きな利点ですが、特に米国株や海外のファンドに投資を行う際は、為替変動にも注意を払うことが重要です。資産形成を目指す投資家は、為替リスクを考慮に入れた計画を立てることを勧めています。
全体的に見て、為替を意識せずに投資を行う人が39%という結果は、少し驚くべきものです。「特に理由はない」との回答が多かったものの、今後の市場変動に対して注意が必要な状況にあります。最新の調査結果により、市場における投資中の不安定性や、外的要因が如何に影響を与えやすいかが浮き彫りになったと感じました。
今後ますます多くの人々が新NISA口座を活用して投資を始める中で、為替についての理解を深めることが、成功へのカギとなるでしょう。