ファクタリング利用者の審査通過率と手数料に関する実態調査結果

ファクタリング利用実態調査の概要

株式会社サイトクリエーションが運営するファクタリングガイドが、中小企業や個人事業主を対象にしたファクタリング利用に関する実態調査を行いました。この調査は、ファクタリングの審査通過率、手数料、入金スピードなど、実際の利用経験を基にしたもので、2026年4月に行われました。調査はクラウドソーシングを活用し、100名の法人および個人事業主から有効回答を得ました。

調査背景

近年、ファクタリングは特に資金調達の手段として注目されていますが、「審査に通るのか」「手数料の高さ」「入金スピード」についての不安を持っている利用者も多いです。そこで、実際の利用経験者からの声を集約し、具体的な実情を示すためのアンケートを実施しました。

調査結果

審査通過率

調査の結果、ファクタリング利用者の57.7%が「審査に通らなかった経験がある」と回答しました。ファクタリングは一般的には柔軟性のある資金調達方法として知られていますが、売掛先の信用状況や必要書類によっては、審査に通過できない場合が少なくないことが明らかになりました。

入金スピード

利用者の34.6%が「即日入金」を経験していると答えており、いくつかのサービスでは迅速な対応が確認されました。しかし、30%以上の利用者が「2〜3日以上かかった」とのことで、サービスによって入金スピードに差が見受けられました。

手数料

手数料に関しては、「5%以上〜10%未満」と回答した利用者が最も多く見られました。一方で、「20%以上」との回答もあり、契約内容やサービス形態によって手数料は大きく異なることが分かりました。

利用希望の声

驚くべきことに、調査対象者の100%が「今後もファクタリングを利用したい」と答えました。これには、資金調達のスピードの早さに対する評価が大きく関わっていますが、一方で手数料や契約内容に対する懸念もあり、注意が必要です。

利用者の生の声

調査結果を通じて、多くの利用者からコメントも寄せられました。

- 「即日での資金調達ができてとても助かった」
- 「銀行融資よりも早い対応を受けられた」
- 「手数料が予想以上に高かった」
- 「個人事業主でも利用できたのは良かった」

総括

今回の調査では、ファクタリング利用者の過半数が「審査に通らなかった経験」を持っていることがわかりましたが、同時に約3割が「即日入金」を体験していることも確認されました。また、手数料は「5%以上〜10%未満」が最も多く、スピード面での評価が高いことも強調されます。今後もファクタリングが中小企業や個人事業主にとっての重要な資金調達手段であり続けるでしょう。しかし、審査や手数料に対する懸念の声も多く、利用時には充分な情報収集と契約内容の確認が求められます。

詳細な情報は、ファクタリングガイドの公式サイトでも確認できます。 URL: ファクタリングガイド