保守的な投資家に最適！新しいタイプのファンドが登場

インベスコリアル資産成長ファンドの概要

2025年4月から開始される「インベスコリアル資産成長ファンド（毎月決算型）」は、日本初の12カ月予告分配型ファンドです。このファンドは、リアル資産と呼ばれる、不動産やインフラ、自然資源、森林などに関連する株式に投資し、幅広い世代の資金活用ニーズに応える設計となっています。

ファンドの特長

このファンドでは、基本的には毎年基準日の基準価額の約10％を目安とし、次の4月からの1年間で分配金を決定します。具体的には、2025年4月以降の1年間（第111期～第122期）の予定分配金の総額は、1万口当たり年間720円、月々の分配金は60円（課税前）とされています。分配は原則として12ヶ月続けられる予定ですが、基準価額および市場動向によっては変更される可能性があります。

リアル資産を活用した投資戦略

リアル資産は、通常の株式や債券とは異なり、物理的な資産に基づくため、インフレに対する耐性がある点が特徴です。企業が保有する資産価値の上昇が期待できるため、この資産クラスは長期的な視野での資産運用として注目されています。特に、これからの退職世代に向けて、資産を守りつつ増やすための手段としての評価が高まっています。

このファンドによる分配金は、原則として収益に関わらず決定された金額を基準とするため、各期の収益を超える支払いが発生した場合には基準価額に負の影響を与える可能性があるため、投資を行う際には注意が必要です。また、分配金が支払われることにより、その金額分だけ基準価額が下がることも確認しておくべきです。

まとめ

インベスコ・アセット・マネジメント株式会社が提供する「インベスコリアル資産成長ファンド」は、退職後の資金管理や安定した収入源を求める投資家にとって新たな選択肢と言えるでしょう。特に、リアル資産に基づく投資に興味がある方には、魅力的なファンドではないでしょうか。詳細については、ファンドの特設ページや詳細ページを訪れて確認し、自身の投資戦略に合った使用方法を考えてみることをお勧めします。