生成AIが実現するファイナンシャルアドバイザリー業務の効率化とコンプライアンス支援

Finatext Advisory Assistによる新たな支援機能

近年、金融業界では顧客本位の業務運営が求められ、特に対面営業におけるコンプライアンスの重要性が高まっています。このような背景の中、株式会社Finatextと株式会社ナウキャストは、ファイナンシャルアドバイザリー業務の効率化を図るために、生成AIを活用した「Finatext Advisory Assist」に新機能を追加しました。この新機能は、対面営業におけるコンプライアンス遵守を支援する「コンプラアシスト機能」と呼ばれています。

背景とニーズ

金融業界では、フィデューシャリー・デューティーの徹底や営業プロセスの透明性の確保が急務とされています。特に、対面での営業は面談内容がブラックボックス化しやすく、適切な情報提供を行っているかどうかを客観的に確認する仕組みが必要です。この困難な課題を解決するために、Finatextグループは生成AIを駆使したソリューションの提供を行っています。

新機能の特長

このコンプラアシスト機能は、対面営業の録音データを生成AIが解析することで、コンプライアンス上のリスクや重要な項目の漏れを自動的に検出します。以下に、この機能の主な特長を紹介します。

1. 個社別のカスタマイズ・チェック
各企業のコンプライアンス・マニュアルや業法ルールに基づき、チェック項目を個別に設定できるため、特定の業務に最適化された提案を実現します。これにより、不適切な表現や重要事項の説明漏れを即座に特定できます。

2. セキュリティとデータ管理
金融機関に必要とされる高いセキュリティ基準に則り、録音データは一定期間が経過した後に自動で削除されるように設定可能です。これにより、プライバシー保護が確保されます。

3. 先行導入実績
この機能は、Finatextグループの証券会社である株式会社スマートプラスにおいて、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の対面営業チェックツールとして活用されています。実務においてその有効性が確認されています。

導入に関わるお問い合わせ

「Finatext Advisory Assist」はパッケージとカスタマイズを組み合わせることで、金融機関のさまざまな営業ニーズに応じた対応が可能です。この新機能によって、ファイナンシャルアドバイザーはより効率的かつコンプライアンスを遵守しながらクライアントと接することができるでしょう。興味ある方はぜひお問い合わせフォームから詳細をご確認ください。
お問い合わせフォーム

Finatextグループのビジョン

Finatextグループは、『金融を“サービス”として再発明する』をミッションに掲げています。この企業は、次世代金融インフラを通じて組込型金融を実現し、新しい金融サービスの開発を推進しています。グループには、株式会社Finatext、株式会社ナウキャスト、株式会社スマートプラスなどが含まれており、それぞれが専門的な事業を展開しています。Finatextはユーザー視点から見直された金融サービスの提供を目指し、多様な事業者と連携して新しい形の金融サービスを創造しています。金融がもっと暮らしに寄り添う世の中の実現に貢献しているのです。

最後に

Finatext Advisory Assistの新機能は、金融機関にとって非常に価値のあるツールとなるでしょう。特に、対面営業においてコンプライアンスを順守しながらも、効率的に業務を進めることができる点は、多くのファイナンシャルアドバイザーにとって大きな利点となります。これにより、金融業界における透明性の向上と顧客の信頼を築く手助けが行えることが期待されます。