経営者118人に聞いた！ファクタリング利用の実態と失敗要因

ファクタリングの実態と経営者の声

ファクタリングは、企業が抱える売掛債権をファクタリング会社に売却し、早期に現金化する手法として注目を集めています。株式会社JPSが行った最新の調査では、118名の企業経営者や役員に対し、ファクタリングの利用についてインターネットを通じたアンケートを実施しました。その結果、ファクタリングの利用頻度や失敗の要因が明らかになりました。

調査の概要

この調査は、2025年9月29日から10月6日の間に行われ、全国でファクタリングを利用した経験がある経営者を対象にしています。調査結果は以下の通りです。

利用状況

調査によると、経営者の54.24%がファクタリングを3年以上前に利用した経験があることがわかりました。これは、ファクタリングが一時的な資金調達手段として使われることが多いことを示しています。しかし、その一方で約25%の経営者は1年未満という結果もありました。

利用前の準備

ファクタリングを利用する際、経営者たちは主に知人や士業の紹介を通じてファクタリング会社を探し、34%が手数料の高騰により失敗を感じています。手数料は重要な要素であり、事前に市場の相場を理解し、複数の会社と比較することが成功の鍵であると言えるでしょう。

失敗の原因

アンケートの結果、約36%の経営者がファクタリングの利用を「失敗」と感じた理由には、手数料が予想以上に高かったことが67%と最も多かったです。契約内容が不透明だったり、通知に関する問題も高率で上がってきています。特に、売掛先への通知による信用への影響も懸念されており、慎重な選択が求められます。

顧客ニーズの把握

ファクタリングを利用する上で、経営者は自身のビジネスの状況に応じた選択が求められています。2社間ファクタリングが約70%を超える利用率を示している中、業者の選定時には他社と比較することが必須です。特に手数料や契約内容をしっかり確認し、透明性のある取引が求められます。

再利用への意欲

興味深いことに、調査に参加した経営者の約70%が今後のファクタリングの利用を検討しているという結果が出ています。しかし、失敗経験の多い利用者は、今後の利用に対する慎重な姿勢を示しています。ファクタリングは有効な資金調達手段になり得るものの、業者選定の際には十分な情報収集が不可欠です。

結論

アンケート結果を通じて、多くの経営者がファクタリングを適切に利用すれば、資金調達の効果的な手段になり得ることが分かりました。しかし、失敗を避けるためには、契約内容をよく確認し、他社との比較を行うことが重要であると考えられます。ファクタリングの利用を検討している企業には、正確な情報に基づいた選択肢を構築することが重要です。