資産1億円を活用した運用実態と失敗体験に迫る調査結果

資産1億円の運用実態に関する調査結果

アドバイザーナビ株式会社による調査により、金融資産が1億円以上の投資家29名を対象にした資産運用の実態が明らかになりました。この調査は2025年9月にインターネットを通じて行われ、投資家たちの運用の目的、選択する金融商品、さらには運用中の失敗談や悩みについての詳細なデータが収集されました。

運用目的と選択する金融商品

調査結果によると、資産1億円以上の投資家の約7割が「老後資金準備」を主要な運用目的として挙げており、次いで「資産拡大」と「教育資金準備」が続きます。特に「老後資金準備」を選んだ人は70%を超え、老後に備えるための資産運用が重要視されていることが感じられました。

運用に用いる金融商品は、「株式」が最も多く56.7%を占め、次に「投資信託」が36.7%でした。「円建て債券」やその他の選択肢も一定の割合で見られましたが、やはり株式と投資信託が主流の選択肢であることが伺えます。

投資先の選定基準

投資先を選ぶ際の重要な基準としては、「収益性（期待リターン）」が53.3%で最も高い割合を占めました。一方、「安定性（リスク）」も43.3%であり、多くの投資家がリスクを考慮しつつもリターンを求めていることがわかります。「投資期間」に関する回答は3.3%と少数派で、これからの市場の動向に影響を受けやすいと言えるでしょう。

運用の実績と目標

運用目標の利回りに関する質問には、「2～4%未満」を選んだ人が30.0%と最も多く、次に「4～6%未満」が23.3%、さらに「6～8%未満」が20.0%と続きます。過去1年間の運用実績については、40%が「+5%～+10%未満」と回答し、上手に資産運用ができている投資家が一定数存在することが示されています。

運用での失敗談

調査では、投資家の過去の失敗体験についても言及されています。最も多かった失敗は「狼狽売り」で、23.3%が一時的な市場の変動に慌てて売却した経験を挙げています。次いで「高値掴み」が20.0%で、人気が高まり過ぎた株を購入し、その後の価格下落で損失を被った投資家が多いという結果も得られました。また、「損切りできず」や「情報への過信」といった悩みも、投資家たちが直面する共通の問題です。

現在の悩みや課題

1億円という大きな資産を運用する上での主な悩みは、リスクとリターンのバランスをいかに取るかという点にあります。多くの回答者が、相場の変動やインフレ、税金の影響など様々な要素を考慮しつつ安定した資産運用を求めています。特に、心理的な負担が大きく、感情的な判断を避けることが重要であるとの意見も寄せられています。

このように、資産1億円の運用に関する調査からは、投資家たちの多様なニーズや抱える悩みが浮き彫りになりました。今後も、自身の資産をどのように運用していくのか、理解を深めることが求められそうです。

【調査結果詳細】
アドバイザーナビ株式会社の公式サイトをご覧ください。