Finatextが提供する生成AIで進化する金融のコンプライアンスチェック

概要

最近、Finatextグループが新たに導入した「Finatext AI 営業アシスト -AIコンプライアンスチェック-」が、IFA法人であるGAIA株式会社に提供されることが発表されました。このサービスは、対面営業におけるコンプライアンスチェックの効率化を目的としており、生成AIを活用しています。金融業界では、顧客本位の運営が求められる中、営業プロセスの透明性とガバナンスの向上が急務であることが背景にあります。

背景

近年の金融業界では、顧客本位の業務運営が徹底される傾向にあり、その中でも対面営業の透明性を高めることが求められています。しかし、対面での営業は情報がブラックボックス化しやすく、適切な情報提供や顧客の意向を把握するための仕組みが必要です。従来の審査方法では、審査担当者が面談内容をすべて確認する必要があり、時間や労力の負担が大きいものでした。これを解決するために、Finatextグループは生成AIを活用した新しいコンプライアンスチェックシステムを開発しました。

GAIAへの導入効果

GAIA株式会社は、「ファイナンシャル・プランニングによって世界中の人々の夢を実現する」というビジョンを掲げており、フィーベースモデルをいち早く取り入れた企業です。これまで、同社は審査担当者が面談録音を全編傾聴する運用を行っていましたが、本サービスを導入することにより、AIが自動的に問題点を抽出し、審査にかかる時間の大幅な削減に成功しました。また、見落としリスクの低減により、審査品質も向上するというメリットが生まれました。

Finatext AI 営業アシストの詳細

「Finatext AI 営業アシスト -AIコンプライアンスチェック-」は、以下の機能によって営業現場の負担を軽減します。

録音データの保存

営業担当者と顧客との対面でのやり取りを録音し、データとして保存します。これにより、後からのチェックが容易になります。

音声の自動文字起こし

録音データを自動的にテキスト化し、面談内容の記録作成にかかる業務負担を軽減します。

法令違反アラート機能

音声データを章ごとに分割し、法令違反の可能性がある部分をアラートで通知します。この設定は各社のコンプライアンスマニュアルに応じてカスタマイズ可能です。

該当部分のピンポイント確認

アラートが出た箇所のみを選択して音声を聴くことができ、問題の可能性が高い部分を迅速に確認できます。フルリスニングが不要となり、業務効率が大幅に向上します。

今後の展望

Finatextグループは、今後も本サービスを通じて金融業界全体のコンプライアンス体制の向上に寄与していくことを目指しています。この新たなサービスは、金融業界の営業活動の質を高め、顧客との信頼関係を築く一助となるでしょう。金融コンプライアンスチェックの新たなスタンダードとなることが期待されています。