池田泉州銀行が新しいコンプライアンスソリューション導入でより強固な対策を実現

池田泉州銀行の新コンプライアンスソリューション導入

池田泉州銀行が、株式会社東京商工リサーチ（TSR）の提供する最先端のコンプライアンスソリューション「コンプライアンス・ステーション® UBO」を導入しました。この決定は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策の強化を目指すものです。銀行はこの取り組みを通じて、お客様に対する顧客管理をより高度かつ効率的に進めていくことを見込んでいます。

導入の背景

池田泉州銀行では、マネーロンダリングやテロ資金供与に対する対策を国際的な要請に基づいて進めてきました。これまでは、ダイレクトメールや営業担当者によるヒアリングが中心でしたが、今回の「コンプライアンス・ステーション® UBO」の導入によって、企業情報データの活用を強化し、顧客データの信頼性向上を目指しています。

顧客管理体制を見直し、業務の適正性と透明性を確保するため、池田泉州銀行はこのソリューションを重要な経営課題の一環として位置づけています。TSRは、今後もこの銀行の顧客管理体制の高度化を支援し、プロダクト開発やサポート体制をさらに強化していくとのことです。

サービスの概要

「コンプライアンス・ステーション® UBO」は、コンプライアンス・データラボ株式会社が開発した、企業の実質的支配者を迅速に特定するためのツールです。このサービスでは、企業名を入力することにより、国内最大級の企業データベースからの情報を基に、対象企業の基本情報が提供されます。実質的支配者の特定にとどまらず、企業の住所や代表者名、業種、法人番号なども同時に確認可能です。

特筆すべきは、大量データの一括処理機能です。法人番号が登録されている企業に関しては、なんと30万件を約3分で処理することができるのです。この方法により、池田泉州銀行は効率的に情報を処理し、マネーロンダリングのリスクを低減することが期待されています。

まとめ

池田泉州銀行が導入した「コンプライアンス・ステーション® UBO」は、テロ資金供与のリスクを軽減し、顧客に対するサービスの透明性を向上させるための重要なステップと言えるでしょう。金融機関としての責任を果たすだけでなく、社会的な信頼を保つためにも、このような取り組みは欠かせません。今後の成果が楽しみです。

:::詳細